Bankowość na rynku przechowywania aktywów oparta na blockchainie w 2025 roku: Dynamika rynku, innowacje technologiczne i perspektywy strategiczne. Zbadaj kluczowe czynniki wzrostu, zmiany konkurencyjne i przyszłe możliwości w zakresie przechowywania aktywów cyfrowych.

• Podsumowanie wykonawcze i przegląd rynku
• Kluczowe trendy technologiczne w bankowości przechowywania aktywów opartych na blockchainie
• Krajobraz konkurencyjny i wiodący gracze
• Prognozy wzrostu rynku (2025–2030): CAGR, przychody i wskaźniki adopcji
• Analiza regionalna: Ameryka Północna, Europa, Azja-Pacyfik i rynki wschodzące
• Perspektywy przyszłości: Strategiczne możliwości i ewolucja rynku
• Wyzwania, ryzyka i możliwości w bankowości przechowywania aktywów opartych na blockchainie
• Źródła i odniesienia

Podsumowanie wykonawcze i przegląd rynku

Bankowość przechowywania aktywów oparta na blockchainie odnosi się do wykorzystania technologii rozproszonego rejestru (DLT) w celu zapewnienia bezpiecznych, przejrzystych i efektywnych rozwiązań w zakresie przechowywania aktywów cyfrowych i tradycyjnych. Do 2025 roku ten sektor przechodzi gwałtowną ewolucję, napędzaną rosnącym instytucjonalnym przyjęciem aktywów cyfrowych, wyjaśnieniem regulacyjnym oraz zapotrzebowaniem na zwiększoną bezpieczeństwo i efektywność operacyjną.

Globalny rynek bankowości przechowywania oparty na blockchainie ma osiągnąć nowe szczyty, a prognozy sugerują roczną stopę wzrostu (CAGR) przekraczającą 25% do 2028 roku, co wynika z rozwoju rynków aktywów cyfrowych oraz wejścia dużych instytucji finansowych do tego obszaru (Grand View Research). Kluczowi gracze tacy jak BNY Mellon, State Street i Coinbase uruchomili lub rozszerzyli usługi przechowywania aktywów oparte na blockchainie, kierując swoje oferty zarówno do klientów instytucjonalnych z branży kryptowalut, jak i tradycyjnych.

Rozwój regulacji w USA, UE i Azji-Pacyfiku przyniósł większą jasność w zakresie przechowywania aktywów cyfrowych, zachęcając banki i fintech do inwestowania w infrastrukturę blockchain. Rozporządzenie Unii Europejskiej o rynkach aktywów kryptograficznych (MiCA), które wejdzie w życie w 2024 roku, stworzyło zharmonizowane ramy dla przechowywania aktywów cyfrowych, zmuszając tradycyjnych kustoszy do integracji rozwiązań blockchain (Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych). W USA Biuro Kontrolera Walut (OCC) potwierdziło, że krajowe banki mogą świadczyć usługi przechowywania kryptowalut, co dodatkowo legitymizuje ten sektor (Biuro Kontrolera Walut).

Bankowość przechowywania oparta na blockchainie oferuje szereg zalet w porównaniu do tradycyjnych modeli, w tym rozliczenia w czasie rzeczywistym, zmniejszone ryzyko kontrahenta oraz poprawioną audytowalność. Te cechy są szczególnie atrakcyjne dla inwestorów instytucjonalnych poszukujących ekspozycji na zabezpieczenia tokenizowane, stablecoiny i kryptowaluty. Wzrost tokenizacji—prognozowany jako reprezentujący 16 bilionów dolarów aktywów do 2030 roku—jeszcze bardziej przyspieszył zapotrzebowanie na bezpieczne, oparte na blockchainie rozwiązania w zakresie przechowywania (Boston Consulting Group).

Mimo swojego wzrostu sektor stoi przed wyzwaniami, takimi jak interoperacyjność między blockchainami, ewoluujące zagrożenia w zakresie cyberbezpieczeństwa oraz potrzeba tworzenia solidnych ram ubezpieczeniowych i zgodności. Niemniej jednak, zbieżność wsparcia regulacyjnego, innowacji technologicznych i popytu instytucjonalnego stawia bankowość przechowywania opartą na blockchainie jako fundament przyszłej finansów cyfrowych.

Kluczowe trendy technologiczne w bankowości przechowywania aktywów opartych na blockchainie

Bankowość przechowywania aktywów oparta na blockchainie szybko zmienia sposób, w jaki przechowywane, zarządzane i przenoszone są aktywa cyfrowe i tradycyjne. Wraz z nadejściem 2025 roku kilka kluczowych trendów technologicznych kształtuje rozwój tego sektora, napędzanych rosnącym instytucjonalnym przyjęciem, jasnością regulacyjną i dojrzałością infrastruktury blockchain.

• Tokenizacja tradycyjnych aktywów: Banki przechowujące coraz częściej wykorzystują blockchain do tokenizacji aktywów rzeczywistych, takich jak akcje, obligacje i nieruchomości. Ten trend umożliwia własność fraction, poprawia płynność i usprawnia procesy rozliczeniowe. Główne instytucje finansowe, w tym BNY Mellon i Citi, uruchomiły programy pilotażowe i platformy, aby wspierać przechowywanie tokenizowanych aktywów, co odzwierciedla rosnącą pewność instytucjonalną co do zdolności blockchaina.
• Rozwiązania interoperacyjności: W miarę jak aktywa cyfrowe proliferują na różnych blockchainach, dostawcy usług przechowywania inwestują w protokoły interoperacyjności. Te rozwiązania umożliwiają płynny transfer i zarządzanie aktywami między różnymi sieciami blockchain, redukując tarcia operacyjne i poprawiając doświadczenia klientów. Projekty takie jak Chainlink i Polygon są na czołowej pozycji, umożliwiając komunikację między łańcuchami i ruch aktywów.
• Zaawansowane zabezpieczenia i zgodność: Bezpieczeństwo pozostaje kluczowe w bankowości przechowywania. W 2025 roku wielopartyjna obliczenia (MPC), moduły bezpieczeństwa sprzętowego (HSM) i dowody zerowej wiedzy są szeroko przyjmowane, aby chronić klucze prywatne i zapewnić zgodność regulacyjną. Kustosze tacy jak Fireblocks i BitGo integrują te technologie, aby oferować bezpieczeństwo na poziomie instytucjonalnym i spełniać ewoluujące standardy regulacyjne, w tym te ustalone przez Amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd.
• Integracja z DeFi (finansami zdecentralizowanymi): Banki przechowujące zacierają granice pomiędzy tradycyjnymi finansami a DeFi, umożliwiając bezpieczny dostęp do zdecentralizowanych protokołów. Ta integracja pozwala klientom na uczestnictwo w stakingu, pożyczaniu i generowaniu dochodów bezpośrednio z ich kont przechowujących, co widać w ofertach takich jak Anchorage Digital i Coinbase.
• Zautomatyzowana zgodność i raportowanie: Wdrażanie inteligentnych kontraktów i analityki opartej na sztucznej inteligencji usprawnia procesy zgodności, przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) i poznania swojego klienta (KYC). Zautomatyzowane narzędzia raportujące pomagają kustoszom z efektywnością spełniać globalne wymagania regulacyjne, co podkreślają ostatnie działania Nasdaq i Société Générale.

Te trendy technologiczne pozycjonują bankowość przechowywania opartą na blockchainie jako kamień węgielny przyszłego ekosystemu finansowego, oferując zwiększone bezpieczeństwo, efektywność i dostęp do szerszej gamy aktywów cyfrowych i tradycyjnych.

Krajobraz konkurencyjny i wiodący gracze

Krajobraz konkurencyjny bankowości przechowywania aktywów opartych na blockchainie w 2025 roku charakteryzuje się szybką innowacyjnością, strategicznymi partnerstwami oraz przybyciem zarówno ustabilizowanych instytucji finansowych, jak i wyspecjalizowanych firm fintech. W miarę jak aktywa cyfrowe zyskują akceptację głównych rynków, popyt na bezpieczne, zgodne i skalowalne rozwiązania w zakresie przechowywania nasila się, co prowadzi do wzrostu aktywności rynkowej i inwestycji.

Wiodące globalne banki dokonały znacznych postępów w bankowości przechowywania opartej na blockchainie. BNY Mellon i State Street rozszerzyły swoje oferty przechowywania aktywów cyfrowych, wykorzystując autorskie platformy blockchain do zapewnienia ścisłej zgodności z wymogami regulacyjnymi oraz bezpieczeństwa na poziomie instytucjonalnym. Te uznane firmy korzystają z istniejących relacji z klientami i solidnej infrastruktury, co stawia je w roli zaufanych kustoszy dla inwestorów instytucjonalnych wchodzących na rynek aktywów cyfrowych.

Tymczasem specjaliści fintech, tacy jak Fireblocks, BitGo i Anchorage Digital, wyłonili się jako kluczowi innowatorzy. Te firmy koncentrują się na zaawansowanej technologii wielopartyjnych obliczeń (MPC), płynnej integracji z protokołami DeFi oraz wsparciu dla szerokiego wachlarza aktywów cyfrowych. Ich zwinność i umiejętności techniczne umożliwiły im zdobycie znacznego udziału w rynku, szczególnie wśród funduszy i giełd z sektora kryptowalut.

Strategiczne partnerstwa i przejęcia kształtują dynamikę konkurencyjną. Na przykład Nasdaq nawiązał współpracę z Custodigit, aby oferować instytucjonalne przechowywanie aktywów cyfrowych, podczas gdy Société Générale uruchomiła własne usługi przechowywania oparte na blockchainie, skierowane do rynków europejskich. Te współprace umożliwiają tradycyjnym instytucjom finansowym przyspieszenie strategii w obszarze aktywów cyfrowych i wykorzystanie pojawiających się strumieni przychodów.

• BNY Mellon i State Street: Wykorzystanie tradycyjnego zaufania i infrastruktury w obsłudze klientów instytucjonalnych.
• Fireblocks, BitGo, Anchorage Digital: Przyspieszanie innowacji dzięki MPC i integracji z DeFi.
• Nasdaq i Custodigit: Tworzenie sojuszy w celu poszerzenia zasięgu przechowywania aktywów cyfrowych.
• Société Générale: Uruchamianie regionalnych rozwiązań w zakresie przechowywania aktywów opartych na blockchainie.

Rynek pozostaje wysoce dynamiczny, a jasność regulacyjna, adopcja technologii i zaufanie klientów są kluczowymi różnicującymi czynnikami. W miarę jak konkurencja się zaostrza, wiodący gracze będą musieli zainwestować więcej w bezpieczeństwo, interoperacyjność i zgodność, aby utrzymać przewagę w ewoluującym sektorze bankowości przechowywania aktywów opartych na blockchainie.

Prognozy wzrostu rynku (2025–2030): CAGR, przychody i wskaźniki adopcji

Sektor bankowości przechowywania aktywów oparty na blockchainie jest gotowy na silny rozwój między 2025 a 2030 rokiem, napędzany rosnącym instytucjonalnym przyjęciem aktywów cyfrowych, jasnością regulacyjną oraz dojrzałością infrastruktury blockchain. Według prognoz Grand View Research, globalny rynek technologii blockchain ma zarejestrować roczną stopę wzrostu (CAGR) przekraczającą 60% w tym okresie, przy czym bankowość przechowywania stanowi znaczący i szybko rosnący segment.

Prognozy przychodów dla rozwiązań przechowywania opartych na blockchainie wskazują na wzrost z szacowanych 2,5 miliarda dolarów w 2025 roku do ponad 15 miliardów dolarów do 2030 roku, jak donoszą MarketsandMarkets. Ten wzrost jest wspierany przez rosnący popyt ze strony zarządzających aktywami, funduszy hedgingowych i biur rodzinnych poszukujących bezpiecznych, zgodnych i technologicznie zaawansowanych usług przechowywania dla kryptowalut i tokenizowanych aktywów.

Oczekuje się, że wskaźniki adopcji wśród tradycyjnych instytucji finansowych przyspieszą, a szacuje się, że do 2030 roku 40% globalnych banków zintegruje rozwiązania przechowywania oparte na blockchainie, w porównaniu do mniej niż 10% w 2025 roku, zgodnie z raportem Deloitte. Ta zmiana jest wynikiem rozwoju regulacji w kluczowych rynkach, takich jak Stany Zjednoczone, Unia Europejska i Azja-Pacyfik, gdzie ramy dla przechowywania aktywów cyfrowych są wyjaśniane i standaryzowane.

• Ameryka Północna ma prowadzić na rynku, osiągając ponad 45% globalnych przychodów do 2030 roku, napędzana wczesną adopcją regulacyjną oraz obecnością dużych instytucji finansowych inwestujących w infrastrukturę blockchain (PwC).
• Europa również ma dużą dynamikę wzrostu, szczególnie w Niemczech, Szwajcarii i Wielkiej Brytanii, gdzie regulacje dotyczące przechowywania aktywów cyfrowych rozwijają się szybko.
• Azja-Pacyfik zanotuje najszybszy CAGR, co jest napędzane innowacyjnymi ośrodkami w Singapurze, Hongkongu i Japonii oraz rosnącymi transgranicznymi przepływami aktywów cyfrowych.

Kluczowe czynniki sprzyjające temu wzrostowi to instytucjonalizacja aktywów cyfrowych, zapotrzebowanie na bezpieczne i ubezpieczone przechowywanie oraz integracja blockchaina z istniejącymi systemami bankowymi. W miarę jak bankowość przechowywania oparta na blockchainie staje się głównym nurtem, sektor ten przekształci zabezpieczanie i zarządzanie aktywami cyfrowymi i tokenizowanymi na całym świecie.

Analiza regionalna: Ameryka Północna, Europa, Azja-Pacyfik i rynki wschodzące

Krajobraz regionów dla bankowości przechowywania opartej na blockchainie w 2025 roku charakteryzuje się różnymi poziomami adopcji, dojrzałością regulacyjną i innowacjami rynkowymi w Ameryce Północnej, Europie, Azji-Pacyfiku i rynkach wschodzących.

Ameryka Północna pozostaje na czołowej pozycji, napędzana solidnym zapotrzebowaniem instytucjonalnym i postępowym środowiskiem regulacyjnym. Stany Zjednoczone, w szczególności, widziały, jak główne instytucje finansowe, takie jak BNY Mellon i State Street, uruchomiły usługi przechowywania aktywów cyfrowych, wykorzystując blockchain dla zwiększonego bezpieczeństwa i przejrzystości. Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd oraz Biuro Kontrolera Walut dostarczyły jaśniejszych wytycznych, zachęcając zarówno banki, jak i fintech do rozszerzania ofert przechowywania opartego na blockchainie. Kanada również się rozwija, z regulowanymi platformami takimi jak TD Bank Group badującymi rozwiązania przechowywania aktywów cyfrowych.

Europa charakteryzuje się zharmonizowanym podejściem regulacyjnym, szczególnie poprzez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych oraz Europejski Bank Centralny. Rozporządzenie o rynkach aktywów kryptograficznych (MiCA), które ma zostać w pełni wdrożone do 2025 roku, sprzyja zjednoczeniu ram dla przechowywania aktywów cyfrowych. Duże banki, takie jak Deutsche Bank i Société Générale, pilotują platformy przechowywania aktywów opartych na blockchainie, kierując swoje oferty do klientów instytucjonalnych oraz posiadających wysokie dochody. Skupienie regionu na zgodności i ochronie inwestorów przyspiesza integrację blockchaina w tradycyjnych usługach przechowywania.

• Azja-Pacyfik doświadcza szybkiego wzrostu, prowadzonego przez innowacyjne ośrodki w Singapurze, Hongkongu i Korei Południowej. Regulacyjne piaskownice i inicjatywy wspierane przez rząd, takie jak te ze strony Monetary Authority of Singapore i Hong Kong Monetary Authority, umożliwiają bankom i fintechom eksperymentowanie z przechowywaniem opartym na blockchainie. Japońscy giganci finansowi, tacy jak Nomura Holdings, uruchamiają przedsięwzięcia w zakresie przechowywania aktywów cyfrowych, podczas gdy australijski Commonwealth Bank testuje przechowywanie blockchainowe dla klientów instytucjonalnych.
• Rynki wschodzące coraz bardziej przyjmują przechowywanie oparte na blockchainie w celu przeskoczenia tradycyjnej infrastruktury. W Ameryce Łacińskiej, Itaú Unibanco z Brazylii i BBVA México z Meksyku badają przechowywanie aktywów cyfrowych w celu obsługi rosnącej bazy inwestorów kryptowalutowych. W Afryce fintechy takie jak Yellow Card wykorzystują blockchain do bezpiecznego przechowywania aktywów, rozwiązując wyzwania związane z włączeniem finansowym i transakcjami transgranicznymi.

Ogólnie rzecz biorąc, 2025 rok ma wykazać dalszą regionalną różnorodność, przy czym Ameryka Północna i Europa koncentrują się na jasności regulacyjnej oraz przyjęciu instytucjonalnym, Azja-Pacyfik napędza innowacje, a rynki wschodzące wykorzystują blockchain do rozwiązania unikalnych problemów infrastruktury finansowej.

Perspektywy przyszłości: Strategiczne możliwości i ewolucja rynku

Perspektywy w zakresie bankowości przechowywania opartych na blockchainie w 2025 roku są kształtowane przez przyspieszające instytucjonalne przyjęcie, dojrzewanie regulacyjne oraz innowacje technologiczne. W miarę jak aktywa cyfrowe stają się coraz bardziej powszechne, tradycyjne instytucje finansowe i fintechy intensyfikują swoje wysiłki w kierunku bezpiecznych, zgodnych i skalowalnych rozwiązań przechowywania opartych na technologii blockchain. Ta ewolucja jest napędzana potrzebą rozwiązania unikalnych wyzwań związanych z przechowywaniem aktywów cyfrowych, w tym zarządzania kluczami prywatnymi, efektywności rozliczeń i przejrzystości.

Pojawiają się strategiczne możliwości, ponieważ globalne ramy regulacyjne wyjaśniają status prawny aktywów cyfrowych i wymagania dotyczące ich przechowywania. Rozporządzenie Unii Europejskiej o rynkach aktywów kryptograficznych (MiCA), które ma wejść w życie w 2024 roku, ma na celu przyspieszenie uczestnictwa instytucji, dostarczając jasnych wytycznych dla kustoszy aktywów cyfrowych, co sprzyja budowaniu zaufania i zmniejsza ryzyko operacyjne (Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych). Podobnie, Stany Zjednoczone doświadczają zwiększonego zaangażowania ze strony Amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Biura Kontrolera Walut (OCC), które pracują nad określeniem standardów dla przechowywania aktywów cyfrowych (Biuro Kontrolera Walut).

Ewolucja rynku jest również wspierana przez objęcie rynku przez ustabilizowane instytucje finansowe oraz dostawców technologii. Duże banki, takie jak BNY Mellon i Société Générale, uruchomiły platformy przechowywania oparte na blockchainie, co sygnalizuje przesunięcie od rozwiązań niszowych związanych z kryptowalutami do ofert na poziomie przedsiębiorstw. Te platformy integrują zaawansowane protokoły bezpieczeństwa, pokrycie ubezpieczeniowe oraz interoperacyjność z tradycyjnymi systemami finansowymi, co jest kluczowe dla przyciągania klientów instytucjonalnych.

Patrząc w przyszłość na 2025 rok, oczekuje się, że krajobraz konkurencyjny się zaostrzy, gdy nowe podmioty i partnerstwa będą pojawiać się na rynku. Strategiczne sojusze między fintechami, kustoszami i dostawcami infrastruktury blockchain będą prawdopodobnie przyspieszać innowacje produktowe i poszerzać ofertę usług, takich jak staking, tokenizacja i integracja z DeFi. Zgodnie z prognozami Gartnera, globalne wydatki na rozwiązania oparte na blockchainie mają przekroczyć 19 miliardów dolarów do 2024 roku, a bankowość przechowywania stanowi istotny segment wzrostu.

• Jasność regulacyjna będzie napędzać adopcję instytucjonalną i ekspansję transgraniczną.
• Postępy technologiczne zwiększą bezpieczeństwo, skalowalność i interoperacyjność.
• Strategiczne partnerstwa będą sprzyjać innowacjom i poszerzać zakres usług przechowywania.

Podsumowując, rok 2025 będzie przełomowym rokiem dla bankowości przechowywania aktywów opartych na blockchainie, z strategicznymi możliwościami wynikającymi z postępów regulacyjnych, przełomów technologicznych i zbiegu tradycyjnych i cyfrowych finansów.

Wyzwania, ryzyka i możliwości w bankowości przechowywania aktywów opartych na blockchainie

Bankowość przechowywania oparta na blockchainie szybko się rozwija, tworząc złożony krajobraz wyzwań, ryzyk i możliwości w miarę dojrzewania sektora w 2025 roku. Integracja technologii blockchain w usługi przechowywania—tradycyjnie domena ustabilizowanych instytucji finansowych—wprowadziła zarówno potencjał zakłócający, jak i nowe wrażliwości.

Wyzwania i ryzyka

• Niepewność regulacyjna: Środowisko regulacyjne dla bankowości przechowywania aktywów opartych na blockchainie pozostaje rozdrobnione na całym świecie. Jurysdykcje takie jak Unia Europejska wprowadziły zaawansowane ramy, takie jak MiCA, ale wciąż występują niespójności, szczególnie w USA i Azji, co stwarza wyzwania związane z zgodnością przepisów dotyczących działalności transgranicznej (Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych).
• Zagrożenia w zakresie cyberbezpieczeństwa: Pomimo wrodzonego bezpieczeństwa blockchaina, banki przechowujące stają w obliczu skomplikowanych cyberataków, które kierują się na klucze prywatne, inteligentne kontrakty i API. Wysokoprofilowe naruszenia, takie jak hack Ronin Network w 2022 roku, podkreślają potrzeby w zakresie solidnych protokołów bezpieczeństwa oraz pokrycia ubezpieczeniowego (Chainalysis).
• Kompleksowość operacyjna: Integracja blockchaina z systemami dziedziczonymi jest technicznie wymagająca. Kustosze muszą zarządzać interoperacyjnością, skalowalnością oraz bezpiecznym przechowaniem aktywów cyfrowych, co często wymaga znacznych inwestycji w infrastrukturę i osobowe talenty (Deloitte).
• Edukacja klientów i zaufanie: Klienci instytucjonalni oraz detaliczni mogą mieć braki w wiedzy na temat przechowywania oparty na blockchainie, co prowadzi do wahań w ich adopcji. Ważne jest budowanie zaufania poprzez przejrzystość, audyty trzecich stron oraz jasne umowy o poziomie usług (PwC).

Możliwości

• Nowe źródła przychodów: Przechowywanie oparte na blockchainie umożliwia takie usługi jak staking, zarządzanie aktywami tokenizowanymi i rozliczenia w czasie rzeczywistym, otwierając zdywersyfikowane źródła dochodów dla banków i fintechów (Boston Consulting Group).
• Zwiększona efektywność: Inteligentne kontrakty i rozproszone księgi mogą zautomatyzować procesy uzgadniania, skrócić czasy rozliczeń oraz obniżyć koszty operacyjne, poprawiając ogólną efektywność i doświadczenie klienta (Deloitte).
• Ekspansja rynkowa: W miarę jak instytucjonalne zainteresowanie aktywami cyfrowymi rośnie, banki przechowujące oparte na blockchainie mają dobre położenie do pozyskiwania nowych klientów, w tym zarządzających aktywami, funduszy emerytalnych oraz korporacji poszukujących bezpiecznego przechowywania aktywów cyfrowych (Statista).

W 2025 roku kierunek bankowości przechowywania opartej na blockchainie będzie kształtowany przez to, jak skutecznie dostawcy zajmą się tymi ryzykami, jednocześnie korzystając z świeżych możliwości, przy czym jasność regulacyjna i innowacje technologiczne będą kluczowymi motorami napędowymi.

Źródła i odniesienia

• Grand View Research
• BNY Mellon
• Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych
• Biuro Kontrolera Walut
• BNY Mellon
• Chainlink
• Polygon
• BitGo
• Anchorage Digital
• Société Générale
• State Street
• MarketsandMarkets
• Deloitte
• PwC
• Europejski Bank Centralny
• Deutsche Bank
• Monetary Authority of Singapore
• Hong Kong Monetary Authority
• Nomura Holdings
• Commonwealth Bank
• BBVA México
• Chainalysis
• Statista