2025년 블록체인 기반 수탁 은행: 시장 동향, 기술 혁신 및 전략적 전망. 디지털 자산 수탁의 주요 성장 동인, 경쟁적 변화 및 미래 기회를 탐구합니다.

• 요약 및 시장 개요
• 블록체인 기반 수탁 은행의 주요 기술 트렌드
• 경쟁 환경 및 주요 업체
• 시장 성장 예측 (2025–2030): CAGR, 수익 및 채택률
• 지역 분석: 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 신흥 시장
• 미래 전망: 전략적 기회 및 시장 진화
• 블록체인 수탁 은행의 도전 과제, 위험 및 기회
• 출처 및 참고문헌

요약 및 시장 개요

블록체인 기반 수탁 은행은 분산 원장 기술(DLT)을 사용하여 디지털 및 전통 자산을 위한 안전하고 투명하며 효율적인 수탁 솔루션을 제공합니다. 2025년 현재 이 분야는 디지털 자산의 기관 채택 증가, 규제 명확성, 보안 및 운영 효율성 향상에 대한 수요에 의해 빠른 진화를 경험하고 있습니다.

전 세계 블록체인 기반 수탁 시장은 2028년까지 25%를 초과하는 복합 연평균 성장률(CAGR)을 기록할 것으로 예상되며, 이는 디지털 자산 시장의 확장과 주요 금융 기관의 시장 진입에 의해 촉진됩니다 (Grand View Research). BNY 멜론, State Street 및 Coinbase와 같은 주요 플레이어들은 암호화폐 원주율과 전통 금융기관 고객을 대상으로 블록체인 기반 수탁 서비스를 출시하거나 확장했습니다.

미국, EU 및 아시아 태평양의 규제 발전은 디지털 자산 수탁에 대한 보다 명확한 지침을 제공하여 은행과 핀테크 기업들이 블록체인 인프라에 투자하도록 유도했습니다. 2024년 발효되는 유럽 연합의 암호자산 시장(MiCA) 규제는 디지털 자산 수탁에 대한 통합된 프레임워크를 설정하여 전통적인 수탁자가 블록체인 솔루션을 통합하도록 하고 있습니다 (European Securities and Markets Authority). 미국에서는 통화 감사관 사무소(OCC)가 국가 은행이 암호화폐 수탁 서비스를 제공할 수 있음을 재확인하여 이 분야의 정당성을 더욱 강화했습니다 (Office of the Comptroller of the Currency).

블록체인 기반 수탁 은행은 전통적인 모델에 비해 여러 가지 장점을 제공합니다. 여기에는 실시간 결제, 감소된 상대방 위험 및 개선된 감사 가능성이 포함됩니다. 이러한 특성은 토큰화 증권, 스테이블코인 및 암호화폐에 대한 노출을 추구하는 기관 투자자에게 특히 매력적입니다. 2030년까지 16조 달러의 자산을 차지할 것으로 예상되는 토큰화의 증가는 안전하고 블록체인 기반의 수탁 솔루션에 대한 수요를 더욱 촉진했습니다 (Boston Consulting Group).

성장에도 불구하고 이 분야는 블록 간 상호 운용성, 진화하는 사이버 보안 위협, 강력한 보험 및 준수 프레임워크의 필요성과 같은 도전에 직면해 있습니다. 그럼에도 불구하고, 규제 지원, 기술 혁신 및 기관 수요의 융합은 블록체인 기반 수탁 은행을 디지털 금융의 미래에 있어 기본적인 기둥으로 자리 매김하게 하고 있습니다.

블록체인 기반 수탁 은행의 주요 기술 트렌드

블록체인 기반 수탁 은행은 디지털 및 전통 자산의 저장, 관리 및 이전 방식을 빠르게 변화시키고 있습니다. 2025년으로 접어들면서, 여러 가지 핵심 기술 트렌드가 이 분야의 진화를 형성하고 있으며, 이는 기관 채택 증가, 규제 명확성 및 블록체인 인프라의 성숙에 의해 촉진되고 있습니다.

• 전통 자산의 토큰화: 수탁 은행은 주식, 채권 및 부동산과 같은 현실 자산을 토큰화하기 위해 블록체인을 점점 더 활용하고 있습니다. 이 트렌드는 분할 소유권, 개선된 유동성 및 간소화된 결제 프로세스를 가능하게 합니다. BNY 멜론과 Citi와 같은 주요 금융 기관은 토큰화 자산 수탁을 지원하기 위한 파일럿 프로그램 및 플랫폼을 출시하여 블록체인의 능력에 대한 기관의 신뢰가 높아지고 있음을 반영합니다.
• 상호 운용성 솔루션: 디지털 자산이 여러 블록체인에 걸쳐 확산됨에 따라, 수탁 제공업체는 상호 운용성 프로토콜에 투자하고 있습니다. 이러한 솔루션은 자산의 원활한 전송 및 관리를 가능하게 하여 운영 마찰을 줄이고 고객 경험을 향상시킵니다. Chainlink와 Polygon와 같은 프로젝트는 교차 체인 커뮤니케이션 및 자산 이동을 가능하게 하는 선두주자입니다.
• 고급 보안 및 규제 준수: 보안은 수탁 은행에서 가장 중요한 요소입니다. 2025년에는 다자간 계산(MPC), 하드웨어 보안 모듈(HSM) 및 영 지식 증명이 개인 키를 보호하고 규제 준수를 보장하기 위해 널리 채택되고 있습니다. Fireblocks 및 BitGo와 같은 수탁자는 이러한 기술을 통합하여 기관급 보안을 제공하고 미국 증권 거래위원회에서 정한 진화하는 규제 기준을 충족하고 있습니다.
• 탈중앙 금융(DeFi)과의 통합: 수탁 은행은 고객이 수탁 계정에서 직접 스테이킹, 대출 및 수익 창출 활동에 참여할 수 있도록 하여 전통 금융과 DeFi 사이의 간격을 해소하고 있습니다. 이는 Anchorage Digital 및 Coinbase의 제공 사례에서 볼 수 있습니다.
• 자동화된 규제 준수 및 보고: 스마트 계약 및 AI 기반 분석의 채택은 규제 준수, 자금세탁방지(AML), 고객 신원 확인(KYC) 프로세스를 간소화하고 있습니다. 자동화된 보고 도구는 수탁자가 글로벌 규제 요구사항을 효율적으로 충족하는 데 도움을 주고 있으며, Nasdaq 및 Société Générale의 최근 동향에서 강조되고 있습니다.

이러한 기술 트렌드는 블록체인 기반 수탁 은행을 미래 금융 생태계의 초석으로 자리매김하게 하고, 보안, 효율성 및 보다 넓은 범위의 디지털 및 전통 자산에 대한 접근을 향상시킵니다.

경쟁 환경 및 주요 업체

2025년 블록체인 기반 수탁 은행의 경쟁 환경은 빠른 혁신, 전략적 파트너십 및 전통 금융 기관과 전문 핀테크 기업의 진입으로 특징지어집니다. 디지털 자산이 주류로 자리 잡으면서 안전하고 규제를 준수하며 확장 가능한 수탁 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있으며, 이는 시장 활동과 투자의 급증을 촉발하고 있습니다.

전 세계 주요 은행들은 블록체인 기반 수탁에 상당한 진전을 이루었습니다. BNY 멜론과 State Street는 디지털 자산 수탁 제공을 확장하여 기관급 보안 및 규제 준수를 위해 고유한 블록체인 플랫폼을 활용하고 있습니다. 이러한 기존 업체들은 확립된 고객 관계와 강력한 인프라에서 이점을 누리며, 디지털 자산 분야에 진입하는 기관 투자자들에게 신뢰받는 수탁자로 자리매김하고 있습니다.

한편, Fireblocks, BitGo 및 Anchorage Digital와 같은 핀테크 전문가들은 주요 혁신업체로 부상하고 있습니다. 이들 기업은 고급 다자간 계산(MPC) 기술, 탈중앙 금융(DeFi) 프로토콜과의 원활한 통합 및 다양한 디지털 자산에 대한 지원에 집중하고 있습니다. 그들의 민첩성과 기술 전문성 덕분에 특히 암호화폐 투자 펀드와 거래소 사이에서 상당한 시장 점유율을 차지할 수 있었습니다.

전략적 파트너십과 인수는 경쟁 역학을 형성하고 있습니다. 예를 들어, Nasdaq은 Custodigit와 파트너십을 체결하여 기관 디지털 자산 수탁을 제공하고 있으며, Société Générale는 유럽 시장을 타겟으로 하는 블록체인 기반 수탁 서비스를 시작했습니다. 이러한 협력은 전통 금융 기관이 디지털 자산 전략을 가속화하고 새로운 수익원을 확보하는 데 도움이 됩니다.

• BNY 멜론 및 State Street: 전통적인 신탁과 인프라를 활용하여 기관 고객에게 서비스 제공.
• Fireblocks, BitGo, Anchorage Digital: MPC 및 DeFi 통합으로 혁신 추진.
• Nasdaq과 Custodigit: 디지털 자산 수탁의 범위를 확대하기 위해 제휴 형성.
• Société Générale: 지역별 블록체인 수탁 솔루션 출시.

시장은 규제의 명확성, 기술 채택 및 고객 신뢰를 주요 차별화 요소로 간주하며, 경쟁이 치열해짐에 따라 주요 플레이어들은 진화하는 블록체인 기반 수탁 은행 분야에서 경쟁력을 유지하기 위해 보안, 상호 운용성 및 규제 준수에 더욱 투자할 것으로 예상됩니다.

시장 성장 예측 (2025–2030): CAGR, 수익 및 채택률

블록체인 기반 수탁 은행 분야는 2025년과 2030년 사이에 기관의 디지털 자산 채택 증가, 규제 명확성 및 블록체인 인프라의 성숙에 의해 강력한 확장을 준비하고 있습니다. Grand View Research의 추정에 따르면, 글로벌 블록체인 기술 시장은 이 기간 동안 60% 이상의 복합 연평균 성장률(CAGR)을 기록할 것으로 예상되며, 수탁 은행은 상당하고 빠르게 성장하는 세그먼트를 차지하고 있습니다.

블록체인 기반 수탁 솔루션에 대한 수익 예측은 2025년 25억 달러에서 2030년에는 150억 달러를 초과할 것으로 나타나며, 이는 MarketsandMarkets에 의해 보고되고 있습니다. 이 성장은 암호화폐 및 토큰화 자산에 대한 안전하고 규제를 준수하며 기술적으로 진보된 수탁 서비스를 찾고 있는 자산 관리자, 헤지 펀드 및 가족 사무소의 수요 증가에 의해 뒷받침됩니다.

전통 금융 기관의 채택률은 가속화될 것으로 예상되며, 2030년까지 글로벌 은행의 40%가 블록체인 기반 수탁 솔루션을 통합할 것으로 예상됩니다. 이는 2025년의 10% 미만에서 증가한 수치이며, Deloitte에 따르면 이는 미국, 유럽 연합 및 아시아 태평양과 같은 주요 시장에서 디지털 자산 수탁에 대한 프레임워크가 명확해지고 표준화됨에 따라 촉발됩니다.

• 북미는 시장을 선도하며 2030년까지 전 세계 수익의 45% 이상을 차지할 것으로 예상되며, 이는 규제 채택 초기 및 블록체인 인프라에 투자하는 주요 금융 기관이 존재하는 덕분입니다 (PwC).
• 유럽은 독일, 스위스 및 영국의 디지털 자산 수탁 규제가 빠르게 발전하고 있어 상당한 성장을 예상하고 있습니다.
• 아시아 태평양은 싱가포르, 홍콩 및 일본의 혁신 허브에 의해 빠른 CAGR을 보일 것이며, 디지털 자산의 국경 간 흐름이 증가하고 있습니다.

이 성장의 주요 원동력은 디지털 자산의 제도화, 안전하고 보험된 수탁에 대한 수요 및 기존 은행 시스템과 블록체인의 통합입니다. 블록체인 기반 수탁 은행이 주류로 자리 잡음에 따라 이 업체는 전 세계 디지털 및 토큰화 자산의 안전 관리 및 관리 방식을 변화시키게 될 것입니다.

지역 분석: 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 신흥 시장

2025년 블록체인 기반 수탁 은행의 지역적 풍경은 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 신흥 시장에서 채택 수준, 규제 성숙도 및 시장 혁신이 다릅니다.

북미는 강력한 기관 수요와 진보적인 규제 환경에 의해 선두에 있습니다. 특히 미국은 BNY 멜론 및 State Street와 같은 주요 금융 기관이 블록체인을 활용하여 향상된 보안 및 투명한 디지털 자산 수탁 서비스와 함께 출시했습니다. 미국 증권 거래 위원회와 통화 감사관 사무소는 보다 명확한 지침을 제공하여 은행과 핀테크들이 블록체인 기반 수탁 서비스를 확장하도록 장려하고 있습니다. 캐나다 또한 TD 은행 그룹과 같은 규제된 플랫폼이 디지털 자산 수탁 솔루션을 탐색하면서 발전하고 있습니다.

유럽은 유럽 증권 및 시장 당국 및 유럽 중앙 은행을 통한 조화로운 규제 추진으로 특징지어집니다. 암호 자산 시장(MiCA) 규제는 2025년까지 완전 시행될 예정이며, 디지털 자산 수탁을 위한 통합된 프레임워크를 조성하고 있습니다. 도이치 은행 및 Société Générale와 같은 주요 은행들이 기관 및 고액 자산 고객을 대상으로 블록체인 기반 수탁 플랫폼을 파일럿하고 있습니다. 이 지역은 규제를 준수하고 투자자 보호에 중점을 두고 있으며 전통적인 수탁 서비스에 블록체인 통합을 가속화하고 있습니다.

• 아시아 태평양은 싱가포르, 홍콩 및 한국의 혁신 허브에 의해 빠른 성장을 보이고 있습니다. 싱가포르 통화청 및 홍콩 통화청와 같은 정부가 지원하는 이니셔티브와 규제 샌드박스는 은행과 핀테크들이 블록체인 기반 수탁을 실험할 수 있도록 하고 있습니다. 일본의 금융 대기업인 노무라 홀딩스는 디지털 자산 수탁 사업을 출시하고 있으며, 호주에서는 커먼웰스 은행가 기관 고객을 위한 블록체인 수탁 파일럿을 진행하고 있습니다.
• 신흥 시장은 레거시 인프라를 뛰어넘기 위해 블록체인 기반 수탁을 점점 더 채택하고 있습니다. 라틴 아메리카에서는 브라질의 이타우 유니방코와 멕시코의 BBVA 멕시코가 증가하는 암호 투자자층을 만족시키기 위해 디지털 자산 수탁을 탐색하고 있습니다. 아프리카에서는 Yellow Card와 같은 핀테크들이 안전한 자산 저장을 위해 블록체인을 활용하여 금융 포용 및 국경 간 거래의 문제를 해결하고 있습니다.

전반적으로 2025년에는 북미와 유럽이 규제의 명확성과 기관 채택에 집중하고, 아시아 태평양이 혁신을 주도하며, 신흥 시장은 고유한 금융 인프라 격차를 해결하기 위해 블록체인을 활용하는 계속되는 지역적 격차가 예상됩니다.

미래 전망: 전략적 기회 및 시장 진화

2025년 블록체인 기반 수탁 은행의 미래 전망은 기관 채택의 가속화, 규제 성숙 및 기술 혁신에 의해 형성됩니다. 디지털 자산이 점점 주류로 자리잡으면서 전통 금융 기관과 핀테크는 블록체인 기술을 활용한 안전하고 규제를 준수하며 확장 가능한 수탁 솔루션에 대한 초점을 강화하고 있습니다. 이러한 진화는 개인 키 관리, 결제 효율성 및 투명성과 같은 디지털 자산 안전 관리의 고유한 과제를 해결해야 할 필요성에서 비롯됩니다.

전략적 기회는 글로벌 규제 프레임워크가 디지털 자산의 법적 지위와 수탁 요구사항을 명확히 하면서 발생하고 있습니다. 유럽 연합의 암호 자산 시장(MiCA) 규제는 2024년에 발효될 예정이며, 이는 디지털 자산 수탁자에게 명확한 지침을 제공함으로써 기관의 참여를 촉진하여 신뢰를 구축하고 운영 위험을 줄일 것으로 기대됩니다 European Securities and Markets Authority. 비슷하게, 미국에서는 증권 거래위원회(SEC)와 통화 감사관 사무소(OCC)와의 참여가 증가하고 있으며, 디지털 자산 수탁 기준을 정의하기 위해 노력하고 있습니다 Office of the Comptroller of the Currency.

시장의 진화는 또한 기존 금융 기관 및 기술 공급자의 진입에 의해 촉진되고 있습니다. BNY 멜론과 Société Générale와 같은 주요 은행들은 블록체인 기반 수탁 플랫폼을 출시하여 니치 암호 솔루션에서 기업 등급의 제공으로 전환을 알리고 있습니다. 이러한 플랫폼은 기관 고객을 유치하기 위해 필수적인 고급 보안 프로토콜, 보험 커버리지 및 전통 금융 시스템과의 상호 운용성을 통합하고 있습니다.

2025년에는 새로운 참가자와 파트너십이 등장하면서 경쟁 환경이 더욱 치열해질 것으로 예상됩니다. 핀테크, 수탁자 및 블록체인 인프라 제공자 간의 전략적 제휴는 스테이킹, 토큰화 및 DeFi 통합과 같은 서비스 제공을 확장하고 제품 혁신을 가속화할 것으로 보입니다. Gartner에 따르면, 블록체인 솔루션에 대한 전 세계 지출은 2024년까지 190억 달러를 초과할 것으로 예상되며, 수탁 은행은 중요한 성장 세그먼트를 차지할 것입니다.

• 규제의 명확성은 기관의 채택 및 국경 간 확장을 촉진할 것입니다.
• 기술 발전은 보안, 확장성 및 상호 운용성을 향상시킬 것입니다.
• 전략적 파트너십은 혁신을 촉진하고 수탁 서비스의 범위를 넓힐 것입니다.

요약하면, 2025년은 블록체인 기반 수탁 은행에 중요한 해가 될 것이며, 규제 진행, 기술 혁신 및 전통 금융과 디지털 금융의 융합에서 일어나는 전략적 기회가 생길 것입니다.

블록체인 수탁 은행의 도전 과제, 위험 및 기회

블록체인 기반 수탁 은행은 빠르게 진화하고 있으며, 2025년 이 분야가 성숙함에 따라 복합적인 도전 과제, 위험 및 기회가 나타나고 있습니다. 수탁 서비스에 블록체인 기술을 통합하는 것은 기존 금융 기관의 영역에서 파괴적인 잠재력과 새로운 취약성을 모두 가져왔습니다.

도전 과제 및 위험

• 규제 불확실성: 블록체인 수탁 은행의 규제 환경은 전 세계적으로 단편적입니다. 유럽 연합과 같은 관할권에서는 MiCA와 같은 진전된 프레임워크가 있지만, 미국 및 아시아에서는 불일치가 여전히 존재하여 국경 간 운영을 위한 준수 문제를 초래하고 있습니다 (European Securities and Markets Authority).
• 사이버 보안 위협: 블록체인의固有의 보안에도 불구하고, 수탁 은행은 개인 키, 스마트 계약 및 API를 목표로 하는 정교한 사이버 공격에 직면하고 있습니다. 2022년 로닌 네트워크 해킹과 같은 고위험 보안 위반은 견고한 보안 프로토콜과 보험 커버리지의 필요성을 강조합니다 (Chainalysis).
• 운영 복잡성: 블록체인과 레거시 시스템을 통합하는 것은 기술적으로 주의가 필요합니다. 수탁자는 상호 운용성, 확장성 및 디지털 자산의 안전한 저장을 관리해야 하며, 종종 인프라 및 인재에 상당한 투자가 필요합니다 (Deloitte).
• 고객 교육 및 신뢰: 기관 및 소매 고객은 블록체인 기반 수탁에 대한 이해 부족으로 인해 채택 hes 농반할 수 있습니다. 투명성, 제3자 감사 및 명확한 서비스 수준 협정을 통해 신 TRUST를 구축하는 것이 필수적입니다 (PwC).

기회

• 신규 수익원: 블록체인 수탁은 스테이킹, 토큰화 자산 관리 및 실시간 결제와 같은 서비스를 가능하게 하여 은행 및 핀테크를 위한 다양한 수익 원천을 개방합니다 (Boston Consulting Group).
• 향상된 효율성: 스마트 계약 및 분산 원장은 조정 작업 자동화, 결제 시간을 줄이고 운영 비용을 낮추어 전체 효율성 및 고객 경험을 향상시킵니다 (Deloitte).
• 시장 확장: 기관의 디지털 자산에 대한 관심이 높아짐에 따라 블록체인 수탁 은행은 안전한 디지털 자산 저장을 원하는 자산 관리자, 연금 기금 및 기업 고객을 포착할 수 있는 좋은 입장에 있습니다 (Statista).

2025년에는 블록체인 기반 수탁 은행의 진로가 이러한 위험을 얼마나 효과적으로 해결하고 새로운 기회를 활용하는지에 의해 결정되어 있을 것이며, 규제 명확성과 기술 혁신이 주요 동력으로 작용할 것입니다.

출처 및 참고문헌

• Grand View Research
• BNY 멜론
• European Securities and Markets Authority
• Office of the Comptroller of the Currency
• BNY 멜론
• Chainlink
• Polygon
• BitGo
• Anchorage Digital
• Société Générale
• State Street
• MarketsandMarkets
• Deloitte
• PwC
• European Central Bank
• Deutsche Bank
• Monetary Authority of Singapore
• Hong Kong Monetary Authority
• Nomura Holdings
• Commonwealth Bank
• BBVA 멕시코
• Chainalysis
• Statista